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郯城农商银行加强对公账户管理

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近年来,郯城农商银行严格按照省联社核心业务操作规范和对公账户管理相关制度要求,加强对公账户管理,认真做好对公账户的排查及清理工作。

加强开销户审核,把好审核第一关。该行针对对公开户业务要求所有开户企业必须提交真实有效证件,对单位提供的各种证件和申请书做好记录及时送交人民银行进行审核;根据单位提供的证明文件材料,安排工作人员上门逐项开展调查,预防开户风险;对于单位办理基本户销户业务时,提醒客户必须先对除了基本户以外的账户进行销户才能进行基本户销户业务。

做好资金汇划监测,预防洗钱风险。该针对企业客户资金异常交易监测力度,尤其对对大额资金频繁转入转出、新增大额交易、资金收付明显与实际经营不符等现象进行追踪和报告;同时加大对支付密码器、支票、企业网银等支付介质推广,促使企业减少现金的使用。

及时进行企业对账,保证资金安全。没到月末、季度末该行积极联系对公客户进行企业对账,对于开通企业网银的企业积极推介其开通网银对账功能,方便客户实时进行对账、查询、打印等功能;对于签约纸质对账的客户及时向企业发送对账单,对于客户提出的账户疑问,及时进行查询和回复,必要时向上级主管部门和领导进行汇报,保证客户的账户资金不受损失。(张永 杜军晓)

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